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1. Accettazione
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2. Accesso Limitato
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3. Nessuna Offerta
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4. Nessun Consiglio
Le informazioni e le opinioni pubblicate sul sito web di OpenCapital SA non costituiscono consulenza di investimento, né tantomeno sono da ritenere consulenza in materia legale, fiscale, commerciale o di altro tipo. Dette informazioni e opinioni non sono adatte e non possono essere prese come base per nessun tipo di decisione. Si prega di volersi rivolgere ad esperti e specialisti prima prendere qualsiasi tipo di decisione. Le informazioni e le opinioni espresse nel sito di OpenCapital SA non costituiscono nessun rapporto giuridico tra l’utente del sito e OpenCapital SA.
5. Nessuna Garanzia
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6. Nessuna Responsabilità
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7. Nessun Ordine
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8. Diritti di Proprietà, Copyright e Marchi
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9. Collegamenti ad Altri Siti Web
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10. Modifiche alle Condizioni d’Uso
OpenCapital SA si riserva il diritto di modificare le presenti Condizioni d'Uso senza preavviso. L’utente è pertanto tenuto a leggere ed accettare le presenti Condizioni d'Uso ogni volta che accede al sito web di OpenCapital SA. La consultazione del sito di OpenCapital SA è da interrompere in caso di disaccordo con o di mancanza di comprensione di una o più disposizioni delle Condizione d’Uso.
11. Validità delle Note Legali (Condizioni d’Uso)
Le suddette note legali sono parte integrante del sito di OpenCapital SA. Qualora una clausola delle presenti note legali fosse o diventasse nel tempo nulla o inefficace, il resto delle note legali rimane valido.
12. Legge Applicabile e Foro Competente
Per tutti gli utenti, l'accesso e l'utilizzo di questo sito web, nonché le Condizioni d’Uso sono soggetti al diritto svizzero. Il foro competente è il comune di Paradiso.
Dichiarazione sulla Protezione Dati
1. Generale
La seguente dichiarazione si riferisce al trattamento dei dati presso OpenCapital SA. “Dati Personali” sono tutte le informazioni che identificano una persona fisica o giuridica. Per "Trattamento" si intende qualsiasi operazione o insieme di operazioni, compiute indipendentemente dai mezzi o dalle procedure impiegate. Per esempio: la raccolta, la registrazione, l'organizzazione, la strutturazione, la conservazione, l'adattamento o la modifica, l'estrazione, la consultazione, l'uso, la comunicazione mediante trasmissione, diffusione o qualsiasi altra forma di messa a disposizione, il raffronto o l'interconnessione, la limitazione, la cancellazione o la distruzione. “Persone Interessate” sono le persone fisiche o giuridiche i cui dati sono oggetto di trattamento. Ulteriori regole - come le Condizioni d'Uso - regolamentano determinati trattamenti dei dati, p.e. nel contesto dei rapporti contrattuali con OpenCapital SA rispettivamente della consultazione del sito web di OpenCapital SA.
2. Sicurezza dei Dati
In base alle leggi applicabili, in particolare la Legge sulla protezione dei dati - LPD, OpenCapital SA si impegna ad adottare le misure tecniche e organizzative (p.e. restrizioni all’accesso, firewall, password personalizzate, criptazione e tecnologie d’identificazione e formazione del personale) che sono necessarie per la protezione dei Dati Personali.
3. Categorie di Dati Personali
OpenCapital SA tratta le seguenti categorie di Dati Personali. Vige il principio del trattamento del minor numero possibile di Dati Personali.
Per i partners di OpenCapital SA:
dati anagrafici e di inventario (es. nome, indirizzo, nazionalità, data di nascita, curriculum professionale)
dati tecnici (es. numeri aziendali, indirizzi IP, identificativi interni ed esterni, report di accesso);
dati di marketing (es. preferenze, esigenze)
Per dati dei clienti di OpenCapital SA:
dati anagrafici e di inventario (ad es. nome, indirizzo, nazionalità, data di nascita, codice fiscale, informazioni sul conto, deposito, operazioni e contratti, informazioni su terzi interessati dal trattamento dei dati, ad es. coniugi, mandatari e consulenti);
dati relativi a transazioni o ordini e alla gestione del rischio (es. informazioni sui beneficiari dei bonifici, banca beneficiaria, importo dei bonifici, profilo di rischio e di investimento, dettagli sui prodotti di investimento);
dati tecnici (es. numeri aziendali, indirizzi IP, identificativi interni ed esterni, registrazione accessi);
dati di marketing (es. preferenze, esigenze).
Per utenti del sito e clienti prospettici:
dati anagrafici e di inventario (es. nome, indirizzo, data di nascita);
dati tecnici (es. indirizzi IP, identificativi interni ed esterni, registrazione accessi);
dati di marketing (es. preferenze, esigenze).
Per i fornitori:
dati anagrafici e di inventario (es. nome, indirizzo, data di nascita, informazioni su operazioni e contratti);
dati tecnici (es. indirizzi IP, identificativi interni ed esterni, registrazione degli accessi).
4. Origine dei Dati Personali
Per adempiere alle finalità del punto 5. della presente Dichiarazione sulla Protezione Dati, OpenCapital SA può – anche se non esclusivamente -raccogliere Dati Personali dalle seguenti fonti:
Dati Personali che vengono comunicati a OpenCapital SA direttamente dalle Persone Interessate, ad es. in occasione dell'apertura di rapporti commerciali, per l'esecuzione di contratti, quando si utilizzano prodotti e servizi o sui siti web.
Dati Personali generati dalla fornitura di prodotti e servizi che sono trasferiti dall’infrastruttura tecnica o sulla base di processi lavorativi da terzi a OpenCapital, ad es. per operazioni di pagamento, negoziazione di titoli, eBanking, su siti web o in connessione con la cooperazione con altri fornitori di servizi finanziari o informatici, mercati e borse.
Dati Personali da altre fonti , ad es. autorità o elenchi di sanzioni della SECO e dell'ONU.
5. Finalità del Trattamento
OpenCapital SA può trattare i Dati Personali per fornire i propri servizi e per le proprie finalità o per quelle previste dalla legge. In particolare si devono considerare in tal ambito i seguenti punti:
Il perfezionamento e l’esecuzione di contratti, l’implementazione, l’elaborazione e la gestione di prodotti e servizi (es. contabilità, dichiarazioni dei redditi, iscrizioni e modifiche al registro di commercio, fatture, aperture conti, pagamenti, finanziamenti, pianificazione finanziaria, investimenti, previdenza professionale, assicurazioni, consolidamento).
Il monitoraggio e controllo dei rischi (es. profili di investimento, prevenzione del riciclaggio di denaro, limiti, numeri di utilizzo, rischi di mercato, di credito o operativi).
La statistiche, la pianificazione, le decisioni aziendali (es. sviluppo di nuovi servizi o analisi di servizi, prodotti, processi e tecnologie esistenti).
Il marketing, la comunicazione, le informazioni sull'offerta di servizi e sulla sua verifica (ad es. pubblicità cartacea e online, eventi per clienti e potenziali clienti o altri eventi, accertamento delle esigenze future dei clienti, valutazione di un cliente, del mercato o del potenziale del prodotto).
L’adempimento di obblighi di informazione a tribunali e autorità pubbliche sanciti dalla legge o dal quadro regolatorio come pure l’adempimento di ordini ricevuti da pubbliche autorità (ad es. obblighi di comunicazione alla FINMA e alle autorità di vigilanza estere, scambio automatico di informazioni con autorità fiscali estere, ordini delle autorità di perseguimento penale nell’ambito del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo).
Tutela degli interessi e delle pretese di OpenCapital SA (ad es. in caso di pretese nei confronti di OpenCapital SA o di pretese di OpenCapital SA nei confronti di terzi).
6. Comunicazione a Terzi, Categorie di Destinatari
OpenCapital SA comunica i Dati Personali a terzi nei seguenti casi:
Ai fini di assicurare la completezza di informazioni per l’espletamento di servizi dati in outsourcing come descritto al punto 7. della presente Dichiarazione sulla Protezione Dati.
Dati Personali necessari all'esecuzione di ordini per prodotti o servizi, ad es. a fornitori di servizi, mercati azionari o altri mercati, segnalazioni di transazioni in borsa ai registri delle transazioni (internazionali).
Lo scambio di informazioni sancito dalla legge in ambito regolamentare o imposti da tribunali, da autorità pubbliche o autorità di sorveglianza
Per la salvaguardia di legittimi interessi di OpenCapital SA, ad es. quando i clienti minacciano o intraprendono azioni legali contro OpenCapital SA, per dichiarazioni pubbliche, per salvaguardare le pretese di OpenCapital SA nei confronti di clienti o terzi, per riscuotere crediti di OpenCapital SA, ecc.
Con il consenso delle Persone Interessate.
Si rende attenti che in determinate circostanze l’uso di determinati prodotti o servizi di OpenCapital SA può comportare la trasmissione di Dati Personali a paesi terzi, nei quali non esiste uno standard appropriato di protezione dati, ad es. gli Stati Uniti d’America.
7. Esternalizzazione di Aree o Servizi Aziendali
OpenCapital SA esternalizza in tutto o in parte alcune aree di business e servizi a terzi.
I fornitori di servizi che trattano Dati Personali per conto di OpenCapital SA (noti come Responsabili del Trattamento) sono scelti con cura. Là ove possibile, OpenCapital SA si avvale di Responsabili del Trattamento con domicilio in Svizzera.
In alcuni casi i Responsabili del Trattamento hanno a loro volta il diritto di esternalizzare certi servizi a terzi (ad es. elaborazione elettronica dei dati, transazioni in titoli, ecc.).
I Responsabili del Trattamento possono trattare i Dati Personali solo nella misura in cui OpenCapital SA lo può fare. Essi sono contrattualmente tenuti a tutelare la riservatezza, il segreto bancario e la sicurezza dei dati.
L'esternalizzazione di servizi da parte di OpenCapital SA avviene ai sensi dell'art. 14 e 27 della Legge federale sugli istituti finanziari (LIsFi)
8. Decisioni Automatizzate in Casi Specifici, Inclusa la Profilatura
In caso di necessità OpenCapital SA si riserva il diritto in futuro di effettuare l'elaborazione automatizzata dei Dati Personali in particolare per identificare importanti caratteristiche personali delle Persone Interessate, per prevedere gli sviluppi e preparare i profili dei clienti. Ciò serve in particolare per verificare e sviluppare offerte e ottimizzare la fornitura di servizi.
In futuro, i profili dei clienti potrebbero portare a decisioni individuali automatizzate. OpenCapital SA si assicura che una persona di contatto sia disponibile qualora una Persona Interessata desidera commentare una decisione individuale automatizzata e tale possibilità è contemplata dalla Legge sulla protezione dei dati (LPD).
9. Utilizzo del Sito Web e Cookie Policy
Quando un utente accede al sito web di OpenCapital SA, il server registra automaticamente i dettagli di tale visita (ad esempio il sito web da cui viene effettuata la visita, l'indirizzo IP del visitatore, i contenuti del sito web di OpenCapital SA che vengono consultati, inclusa la data e la durata della visita). Tali dati di tracciamento servono per ottimizzare il sito web di OpenCapital SA e indicano come il visitatore viene informato dei prodotti, servizi e offerte di OpenCapital SA e come egli ne fa uso. Tuttavia, di norma, detti dati non consentono di determinare l’identità del visitatore. In tal senso non vengono trattati Dati Personali.
Tuttavia, se il visitatore mette a disposizione Dati Personali, ad es. compilando volontariamente un modulo di registrazione o un campo di notifica per newsletter ecc., OpenCapital SA può utilizzare i Dati Personali dell’utente per le finalità indicate nel punto 5 della presente Dichiarazione sulla Protezione Dati. In particolare:
per l'amministrazione di clienti e di utenti;
per informare il visitatore su servizi e prodotti;
per finalità di marketing (es. invio di newsletter);
per l'“hosting” tecnico e per l'ulteriore sviluppo del sito web di OpenCapital SA.
Quando si visita il sito web di OpenCapital SA, i dati del visitatore vengono trasferiti via Internet, ovvero tramite una rete aperta accessibile a tutti. I dati trasferiti con mezzi elettronici (anche tramite posta elettronica) non possono essere efficacemente protetti contro l'accesso da parte di terzi. Ciò crea il rischio che Dati Personali possano essere divulgati o il loro contenuto modificato, che l'identità del mittente (ad es. e-mail) e il contenuto della notifica vengano copiati o manipolati in altro modo da persone non autorizzate. Sussiste pure il rischio di rilascio di virus. Si possono altresì verificare errori di natura tecnica per la trasmissione dei Dati Personali o la trasmissione può subire ritardi o interruzioni. È possibile che Dati Personali vengano trasferiti senza controllo all’estero in paesi dove i requisiti della protezione dati siano meno severi di quelli applicati in Svizzera.
Utilizzando il sito Web di OpenCapital SA, il visitatore conferma espressamente il proprio consenso al Trattamento dei Dati Personali descritto nella presente Dichiarazione sulla Protezione dei Dati ed ai rischi connessi.
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Questa sezione della Dichiarazione sulla Protezione dei Dati si applica solo ai dati che OpenCapital SA riceve sulla base dell'utilizzo del sito web di OpenCapital SA. Non si applica ai siti web di terzi anche se il visitatore raggiunge tali siti tramite collegamenti sul sito web di OpenCapital SA. OpenCapital SA non ha alcuna influenza sulla gestione dei contenuti e della protezione dei dati da parte di siti web di terzi e non può assumersi alcuna responsabilità per essi.
10. Durata della Conservazione
La durata della conservazione dei Dati Personali dipende dallo scopo del trattamento dei dati e/o dagli obblighi di conservazione previsti dalla legge che ammontano a cinque, dieci o più anni, a seconda della base giuridica applicabile.
11. Diritti degli Interessati
Chiunque può chiedere a OpenCapital SA informazioni sul trattamento di Dati Personali che lo riguardano. Esiste il diritto di opposizione e di limitazione del trattamento e, ove applicabile, il diritto alla portabilità dei dati. I dati errati possono essere rettificati. Inoltre, può essere richiesta la cancellazione dei Dati Personali, salvo nei casi in cui i requisiti legali o regolamentari (ad es. obblighi di conservazione previsti dalla legge di dati rilevanti per l'attività) o ostacoli tecnici lo impediscano. La cancellazione dei dati può creare una situazione in cui OpenCapital SA non può più fornire determinati servizi. Inoltre, in alcuni casi esiste il diritto di ricorso a un'autorità competente. Quando OpenCapital SA tratta i Dati Personali sulla base del consenso, tale consenso può essere revocato in qualsiasi momento. Per aiutare OpenCapital SA a rispondere alle domande di Persone Interessate preghiamo le stesse di voler inviare una richiesta adeguata e comprensibile. OpenCapital SA esaminerà e risponderà a tutte le richieste entro un termine ragionevole.
12. Contatto
OpenCapital SA è responsabile del trattamento dei Dati Personali. Per contattare OpenCapital SA:
OpenCapital SA
Riva Paradiso 2A
CH-6900 Lugano-Paradiso
Engagement Policy – Shareholder Rights Directive (SRD II)
1. The role of shareholder engagement in OpenCapital’s Investment Strategy.
Our investment decisions are taken following fundamental analysis of the investee companies.
Our analysis is exclusively based on quantitative information of financial nature.
Every investment is closely monitored on any new financial information, which is on a mandatory manner to be disclosed for listed companies.
2. Approach to ongoing monitoring of investee companies.
Investee companies are closely monitored post investment. We retain records of our quantitative fundamental analysis, enabling historic fact-checking.
3. Approach to conducting dialogue with investee companies.
We do not conduct dialogue with investee companies, as our investment approach is based on collecting and analysis of quantitative data obtained from financial information vendors.
4. Procedure for exercising voting rights and other rights attached to shares.
Exercising of voting rights is delegated to the UBS AM UBS Stewardship team. The voting itself is done via ISS (third party software).
5. Approach to cooperating with other shareholders
We are principally avoiding any involvement in concerted actions with any other shareholders.
6. Approach to communicating with other non-equity stakeholders
We are principally avoiding any communication with other non-equity stakeholders.
7. Procedure for managing actual and potential conflict of interests in relation to OpenCapital’s engagement
OpenCapital has strict internal directives on conflict of interests. In summary:
- Independence in all the performed activities
- Principle of equal treatment to all investors
- Refrain from any act that may prejudice a transparent pricing on markets
- Best execution principle for any transaction
- Prohibition of front-, parallel and after running in any case
- Prevention and prohibition of the use of insider information
- Salary policy of all staff is not linked to short-term performance success of managed funds.
OpenCapital always seeks to act in the best interests of its clients. Should a conflict of interest arise other than previously mentioned, a proper escalation process is in place. First in line for safekeeping the client’s interest is the Management and the Compliance Officer. The Board – which is in its majority an independent body – is informed and will have the last word.